Licence professionnelle mention Assurance, banque, finance, parcours Chargé de clientèle expert

Compétences disciplinaires :

• mobiliser les principaux concepts économiques, financiers, juridiques et de la gestion des organisations et maîtriser la fiscalité pour comprendre le secteur bancaire et de l’assurance ainsi que son environnement et s’y adapter.

Compétences professionnelles :

• développer les compétences techniques, commerciales, comportementales et managériales nécessaires à la gestion d’un portefeuille de clientèle ; développer efficacement le portefeuille de clientèle «bonne gamme» ;
• maîtriser les techniques de l’entretien de découverte et la méthodologie de l’approche globale de cette clientèle ;
• valider la situation globale, les attentes, les objectifs de cette clientèle ;
• évaluer la capacité d’épargne et le besoin de financement de cette clientèle ;
• accompagner cette clientèle en lui proposant des stratégies de placement ;
• développer les éléments de rentabilité du portefeuille de cette clientèle ;
• maîtriser au mieux la gestion des risques de cette clientèle dans le domaine de la réglementation, du respect de la déontologie et des obligations de vigilance et de conseil.

Compétences transversales :

• conduire une recherche d’informations et documenter un sujet en argumentant avec un esprit critique ;
• faire preuve d’initiative, d’autonomie et d’indépendance ;
• maîtriser les outils numériques ;
• travailler en équipe ;
• utiliser aisément les différents registres d’expression écrite et orale de la langue française.